Domande frequenti
Risposte sintetiche su contatti, zone, primo incontro, modello indipendente e cosa include (e cosa no) la consulenza. Per prenotare o scrivermi usa la pagina Contatti.
Tipo di consulenza
Cos’è la consulenza finanziaria indipendente e perché esiste il modello «indipendente»?
Per il consulente finanziario iscritto nella sezione indipendente, il quadro normativo punta a ridurre i conflitti di interesse più tipici della rete vendita: il compenso è legato all’attività di consulenza, non a commissioni su prodotti da collocare al cliente (Retrocessioni). In pratica si lavora su obiettivi, rischio, costi e orizzonti temporali, con linguaggio chiaro e documentazione dove serve.
Mi vendi prodotti finanziari?
No: non colloco prodotti remunerati con commissioni sul cliente. Se servono strumenti finanziari, restano nell’ambito degli intermediari da te scelti; il mio ruolo è analisi, scenari e coerenza con vincoli e profilo di rischio — non chiudere operazioni al posto tuo.
Devo avere già un patrimonio molto grande o un fatturato minimo?
Non esiste una soglia minima, si valuta caso per caso e si propone la soluzione migliore: il primo incontro serve proprio a valutare lo stato attuale del patrimonio del cliente, le rendite, la capacità di risparmio e si impostano degli obiettivi realistici, senza impegni successivi.
Sei indipendente da banche e assicurazioni?
Sì come da normativa: la consulenza indipendente è strutturata per eliminare i conflitti di interesse. Non colloco prodotti per commissioni e il compenso non dipende da vendite verso il cliente, ma solo dalla fornitura del servizio.
Detieni o movimenti le disponibilità finanziarie del cliente?
No: il denaro e gli strumenti restano presso gli intermediari da te scelti; non custodisco disponibilità sul mio conto né impartisco ordini di movimento al posto tuo. Il lavoro è su analisi, priorità e documentazione delle decisioni, in coordinamento con la tua struttura e con gli intermediari che operano per tuo conto.
In azienda questa consulenza sostituisce banca, commercialista o un CFO interno?
No: sono ruoli diversi. Qui il focus è su rischi finanziari (tesoreria, cambio, commodity, tassi) e su supporto decisionale su priorità e trade‑off, in coordinamento con chi segue rapporti con intermediari e contabilità. Il nostro lavoro è coordinato solitamente con il CFO interno.
Ho garanzie di rendimento o indicazioni del tipo «cosa comprare oggi»?
No: nessuna promessa di risultato e nessun suggerimento frettoloso su singoli titoli. Si lavora su scenari, priorità e obiettivi, rendendo espliciti limiti e cosa è realistico nel tuo contesto.
Contatti e incontri
Come posso contattarti per conoscerti o anche solo per farti delle domande?
Puoi prenotare un appuntamento tramite Microsoft Bookings cliccando su «Fissa un appuntamento» oppure inviare un messaggio tramite modulo Google cliccando su «Lasciami un messaggio».
In quali zone lavori?
Seguo clienti in Toscana e online da tutto il territorio italiano. La base è in provincia di Arezzo; gli incontri possono essere in videoconferenza o di persona.
Il primo incontro è a pagamento?
Il primo confronto serve a capire se c’è affinità di metodo e se la consulenza è adatta al tuo caso. Pertanto è gratuito e senza impegno. Le condizioni economiche di eventuali passi successivi sono concordate per iscritto in modo trasparente.